金融第一大案_从全国金融大案要案频发看金融部门问题漏洞与防范应对策略
近几年，在我国一些省市相继发生数起金融大案要案，涉及金额都在上亿元以上，为国家和金融部门造成了不可估量的损失。但是笔者以为这些触目惊心的金融大案要案的频频发生，并不是偶然性的，而多数都是由于金融部门内部管理松懈、不严格执行制度，疏于防范所导致的，他不仅为金融部门敲响了警钟，也同时真正的暴露出了金融部门管理上所存在的问题和漏洞。那么究竟金融部门管理上存在那些问题、漏洞，又该如何应对呢？笔者不妨谈谈自己的愚见。
一， 金融部门管理上主要存在的问题和漏洞
1、有章不循，制约失控
从一些发案单位来看，这些发案金融单位多数在业务制度执行上，都不能使制度真正做到落实。表现在金融单位一人多职，如储蓄、结算、会计、信贷、出纳等多种业务严重违反操作制度，联行业务人员严重违反“三分管理”制度（印章、密押、凭证分开保管），出纳部位人员严重违反“四双”制度（双人管库、双人开库、双人守库、双人押钞），信贷部位严重违反“三查”制度，（贷前调查、贷中审查、贷后检查），业务操作制约失控，致使一些银行工作人员和社会不法分子钻了空子，发生严重经济犯罪。
2、监督不力，流于形式
大案的形成一般都是由于长期无人发现，没有被及时制止由小案所引发的，从大案的形成中暴露出了一些金融单位在金融业务管理中，都缺乏必要的监督手段和监督手段不力，没有真正形成员工互相监督，上下级监督的监督模式，上级单位即使稽核监督也是走过场而已，对基础银行工作的稽核监督对帐根本不细不深，甚至是在发现小问题时放弃深查细纠，从而使本来是可以及时制止的小案件，由于没有制止，最终引发大案，稽核监督成了一种形式主义。
3、轻视诱因，忽视管理
很多金融单位工作人员在大案要案爆发前，往往表现出他们有吸毒赌博、热衷经商、迷恋酒色等异常行为，但是多数金融单位领导和管理人员却忽视了这些诱发犯罪的诱因，对工作人员的异常行为放任不管，忽视这些可疑现象，不仅不把其调离岗位，就连最基本的教育劝阻也没有，甚至对举报也置若罔闻，放松应有的警惕感，最后导致大案爆发，金融部门工作人员由于经商或吸毒赌博一时缺乏资金，就很可能把黑手深入银行内部，挪用公款，甚至携款潜逃，造成金融大案。
4、用人不当，严重失职
一些金融部门的上级主管部门和行级领导干部，在干部的任用上和在重要岗位工作人员的安排上存在着严重的失职，让一些有劣迹和品行不端的人混进了金融队伍，安排在联行、出纳、储蓄等重要的工作岗位上，甚至还把这些人提拔为干部，授予重权，把他们视为能耐人。这些能耐人一旦掌握重权，就会劣性大发，“如鱼得水”，大肆侵吞银行的国家财产，疯狂作案，直至案发。
5、瞒案不报，贻误战机
一些金融部门在发现单位工作人员有犯罪行为时，出于对自己单位种种不良后果的考虑，采取内部处理、有案不报，只是对当事人进行适当的行政处分，把银行的挪用资金窟窿补起来就玩事，如此一来对犯罪分子根本起不到震慑作用，反而使有些人的犯罪行为不仅不能收敛，反而还会更加疯狂的变本加厉继续作案，为了弥补窟窿，他们甚至会采取拆东墙补西墙的做法，直至给国家造成更大的损失。
二， 金融部门针对这些问题漏洞如何来防范
1、严格把握用人关口，加强队伍建设
为了更好的防范银行内部人员作案，就必须加强金融部门队伍建设。
首先，金融部门必须严格把好用人关，切不能任人唯亲，特别是在重要工作岗位人员的任用上，更是不能马虎。在行领导班子成员的任命上，最好实行员工推举制，把真正的好干部放到金融单位的行级领导岗位上了。并为防止走过场，上级行还落实举报制度，防止品行不端者混入行级领导队伍。其次，应作好员工的岗前思想教育，并把法制教育做为每天对员工教育的必修课，把法制意识真正贯彻到每个员工的大脑中，做好提前法制思想预防。再次，在坚持思想法制教育的同时，还应推广员工行为跟踪报告制度，掌握员工的近期活动内容，一旦发现有人参与赌博、吸毒、经商、嫖娼等活动，坚决清除或劝其调离，从而做到防微杜渐，纯洁金融部门干部职工队伍。
2、增强风险忧患意识，树立防范观念
金融部门向来都是不法犯罪分子窥探和侵袭的重点行业，为了能达到其犯罪目的，他们往往都会从银行从业人员入手，进行糖衣炮弹的攻击，一旦成功，金融部门从业人员就会成为其对银行进行犯罪诈骗的第一把钥匙。所以深入持久的树立员工防范腐蚀观念，强化风险忧患意识非常重要。
首先：应通过定期和不定期的宣传教育、培训等形式，增强所有员工的风险危机感和高度警惕感，特别对于金融部门的有权干部更要吃偏饭，多对他们进行督促教育，把好犯罪分子对银行进行诈骗的第一道关口。其次，对员工要牢固树立银行凭证就是第二现金的准货币观念，
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